Primer capitulo de una guía que he elaborado para explicarte cómo invertir en bolsa de valores paso a paso, ¡Un curso gratuito!
Este es el primer paso que has dado hacia la inversión más sofisticada a la que tenemos acceso, aunque sofisticado no es igual a complejo.
A lo largo de estas entradas y vídeos aprenderás cómo elegir un broker, el capital mínimo que requieres para invertir, cómo puedes ganar dinero, análisis técnico y fundamental, cómo gestionar tu portafolio de inversión e incluso cómo declarar los impuestos por esta inversión.
¡Bienvenido a la «Guía para tu primera inversión en bolsa de valores»!
¿Qué es es bolsa de valores?
La bolsa de valores es un mercado, pero uno gigantesco, y como en todo mercado siempre habrá una parte vendedora y otra compradora.
La parte vendedora serán empresas privadas que buscan financiamiento, ya sea para seguir creciendo, crear nuevas líneas de negocio o bien para obtener liquidez.
Ese financiamiento lo obtienen poniendo en circulación una parte del total de sus acciones.
Una vez que una empresa privada decide poner en circulación sus acciones a través de una bolsa de valores se convierte en una empresa pública.
Esa es la razón de que tú y yo, potenciales inversionistas, seamos la parte compradora.
¿Qué es es una acción?
Una acción, en su definición formal, es una parte alícuota y representativa del capital social de una empresa.
Pero tu trabajo como accionista no será dirigir la empresa. Más bien será hacer una investigación previa para saber, con datos duros, por qué te convendría ser socio de esa empresa.
Para eso tendrás acceso a la información financiera de la empresa.
Reportes trimestrales
Las empresas públicas están obligadas a darte acceso a su información financiera de forma trimestral en algo que se conoce en el mundo inversionista como reportes trimestrales.
Incluso sin invertir puedes entrar a la página web de la empresa que tendrá una sección dedicada a los inversionistas (Investor Relations) dónde podrás descargar dicha información.
También hay webs especializadas que sintetizan toda la información, pero eso lo descubriremos en otro capítulo.
¿Qué más puedes comprar en bolsa de valores?
Lo que te comenté anteriormente es la parte más conocida de bolsa de valores, el mercado dónde puedes comprar acciones de empresas públicas. Sin embargo, puedes comprar mucho más.
Instrumentos más conservadores, como deuda gubernamental. Ya sea de México, de Estados Unidos o de otros países.
Commodities (materias primas) como el trigo, petróleo o el oro.
Divisas, como el dólar o el euro.
Incluso, en niveles más sofisticados, puedes negociar con contratos cómo los futuros o las opciones financieras.
Haría falta una carrera profesional para conocer, de forma general, cada instrumento y luego una especialidad para volverte un experto en alguno.
Pero no te espantes, también hay una forma sencilla de invertir utilizando instrumentos que con poco dinero diversifican tu inversión y son ideales para una estrategia de largo plazo.
ETF’s indexados
Probablemente has escuchado en las noticias: el mercado subió/bajo tantos puntos.
Los medios de comunicación se refieren al mercado con un índice bursátil que refleja el comportamiento de las empresas de mayor capitalización de un país.
En México tenemos al «Índice de Precios y Cotizaciones (IPC)», que agrupa a las 35 empresas más grandes y representativas de nuestra bolsa de valores.
Por otro lado, Estados Unidos tiene al «Standar&Poors 500 (S&P 500)» un índice que, como su nombre lo indica, refleja el comportamiento de las 500 empresas de mayor capitalización en aquella bolsa.
La forma sencilla de invertir en bolsa de valores es hacerlo en el índice de un país a través de portafolios ya estructurados.
Dichos portafolios se llaman ETF’s indexados.
El ETF ‘SPY’ es ejemplo de un ETF que replica al S&P 500.
Al 26 de enero del 2020, el SPY cotiza a un precio de $7,631 mxn.
Con ese dinero ya estás comprando una parte ponderada de empresas como Apple, Alphabet, Visa, Microsoft, Tesla y tu inversión seguirá creciendo mientras la economía de Estados Unidos siga también creciendo.
La intención de esta guía es ayudarte a encontrar los instrumentos y la estrategia de inversión con la que te sientas más cómodo.
¿Cómo acceder a bolsa de valores?
Tienes que saber que bolsa de valores, sea la mexicana o la de cualquier otro país, es una empresa pública que cotiza dentro de la misma bolsa de valores.
Por ejemplo, la New York Stock Excanhge de Estados Unidos cotiza en la New York Stock Exchange con el ticket ‘ICE’.
Pero que la bolsa sea una empresa pública no significa que puedas ir a sus oficinas y comprar algún instrumento directamente, para eso necesitas un intermediario (broker).
Casas de bolsa y brokers
Una Casa de Bolsa es una empresa que te ofrece un servicio financiero: intermediación entre tú y la bolsa de valores.
En México, estos intermediarios deben tener autorización y estar regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Además de esto, la Casa de Bolsa que elijas te deberá proporcionar algo indispensable para operar en bolsa: una plataforma (tecnología).
Por lo tanto, será el bróker quién decida los requisitos mínimos para permitirte abrir una cuenta y con ello las comisiones que te cobrará.
A continuación te mostraré un cuadro comparativo de las tres principales casas de bolsa de México y su respectiva plataforma, GBM+, Bursanet y Kuspit.
Que el monto mínimo de apertura de cuenta sea de $1,000 pesos (en el caso de GBM+) no significa que con ese dinero ya puedas comprar la acción de la empresa que quieras.
Cada titulo de acción tiene un precio diferente.
Conclusión
Dicho esto, me gustaría invitarte a que no te precipites a operar.
Me voy a contradecir un poco: será bueno que inviertas cuánto antes, pero ese «cuánto antes» tiene que ser después de tener las bases para invertir en bolsa de valores.
Las decisiones de inversión se toman con cabeza fría y bien informados.
También te comparto literatura que te ayudará en el camino:
📚 El inversor inteligente (español)
📚 The inteligent investor (inglés)
Cómo ganar dinero en bosa de valores, será el tema del siguiente capitulo de esta serie.
¡Disfruta el viaje hacia tu primer millón!
Buen día… ¿Cuál fue ese diplomado que tomaste? ¿tomaste algunos otros cursos para aprender a invertir y manejar tu dinero? ¿puedes decirme cuales fueron?