GBM+: cómo funciona + tutorial

GBM+ es el bróker y plataforma de inversión online de Grupo Bursátil Mexicano, casa de bolsa con más de 30 años de experiencia en nuestro país, que te permite invertir en bolsa de valores con tan solo $100 pesos.

Cómo cada vez que escribo o hablo sobre bolsa de valores debo hacer énfasis en que este es un tema que se debe abordar con bastante responsabilidad.

Por este motivo te voy a dejar este artículo dónde explico algunos básicos de la bolsa y de los brokers.

GBM+: Guía paso a paso

A continuación te compartiré los básicos de este broker.

Apertura de cuenta

El proceso de apertura de cuenta es muy sencillo y totalmente online.

Tendrás que ingresar a plus.gbm.com y llenar un primer formulario, adicionalmente vas a requerir tener a la mano tu INE, CURP y RFC.

Posteriormente tendrás que llenar más formularios, está vez con datos personales y económicos, una vez hecho esto la página te genera un contrato que tendrás que leer y firmar electrónicamente.

Tiempo transcurrido: 1-2 horas.

GBM+: mercados e instrumentos que puedes operar

Podrás acceder al mercado nacional y al mercado global, este último a través del Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC).

El SIC es una plataforma que te permite operar emisoras originalmente listadas en otros países y al cierre del 2020 tenía listados 2,278 valores (1,149 acciones y 1,129 ETF’s). La mayoría de ellos de Estados Unidos con el 60% del total.

Pero no dependerá de GBM+ la bursatilidad de una emisora o listar nuevas (por si te lo preguntabas).

Los instrumentos que podrás operar son los siguientes:

Acciones y ETF’s, tanto nacionales como del SIC.

Fondos de Inversión, algunos de estos fondos son los que se utilizan en el producto ‘welth management’.

Comisiones y monto mínimo de apertura

Puedes abrir una cuenta desde $100 pesos.

Las comisiones que te cobrarán son las siguientes:

Smartcash: no tiene comisiones.

Operaciones con Fondos de Inversión: cada fondo tiene su propio arancel anual.

Operaciones de Compra-Venta de emisoras:
De 0 a 1 millón de MXN = 0.25%.
De 1 millón a 3 millones de MXN = 0.20%.
De 3 millones a 5 millones de MXN = 0.15%.
De 5 millones a 10 millones de MXN = 0.125%.

Esto ubica a GBM+ entre los brokers más baratos y accesibles del mercado nacional.

Sin embargo, hay un gasto más que deberías contemplar si tu estrategia de inversión incluye mantener emisoras estadounidenses que reparten dividendos.

Forma W8-BEN

Cuándo compras la acción de una empresa te vuelves acreedor de todos sus beneficios, ya sea por la apreciación del precio del título o mediante la repartición de un porcentaje de la utilidad a través del pago de dividendos.

Este dividendo tiene su propio tratamiento fiscal.

De forma breve, si inviertes en una empresa de Estados Unidos que reparte dividendos te harán una primera retención del 30% de ese pago en ese país.

Posteriormente te enviarán el pago restante al INDEVAL de México que lo dispersará a través de tu broker, en ese momento te harán una segunda retención 10% del pago.

Esta doble retención de impuestos representa el 37% de tu pago de dividendo, sin embargo hay una forma de disminuir la carga fiscal.

Para quedar exento de la presentación de declaraciones fiscales en Estados Unidos, la normativa del IRS (Hacienda Pública estadounidense) obliga a los contribuyentes no estadounidenses a presentar el formulario W8-BEN .

La forma WB-BEN sirve para que en lugar del 30% de retención en Estados Unidos solo te retengan el 10%.

Para profundizar la información puedes consultar este artículo.

En GBM+ este trámite, que se renueva cada tres años, tiene un costo de 75 usd + IVA.

GBM+: Productos

En el siguiente vídeo puedes conocer con mayor detalle cada uno de los productos que te ofrece GBM+ y un tutorial de la plataforma online.

Smart cash

Esta es una cuenta diseñada para que el dinero que deposites en GBM+ siempre esté invertido ya que te ofrece rendimiento y disponibilidad diaria.

Sin embargo, no deberías de utilizarla como tu principal cuenta a la vista ya que te ofrece una tasa de rendimiento anualizada de 2.50%. El horario de operación es de 07:30 a 13:00 horas.

Smart cash funciona más bien como una ‘cuenta eje’ desde que la que podrás transferir dinero a tus otras estrategias de inversión.

Welth managment

Este producto te ofrece la creación de portafolios de inversión diseñados por el algoritmo de GBM+ que se adaptan a cada meta financiera que proyectes.

Para esto tendrás que contestar un breve cuestionario que determinará tu perfil y con base en él te recomendará una estrategia de inversión diversificada entre varios fondos de inversión.

La mayor ventaja de este producto es que te permite diversificar a bajo costo, sin la necesidad de que tú hagas la gestión activa, tú tan solo depositas y la estrategia invierte por ti.

La pequeña desventaja es que cada fondo de inversión tiene su propia comisión por gestión de cartera que será independiente de la comisión por compra-venta de emisoras.

Trading

Este producto es similar al antiguo GBMhomebroker y como su nombre lo indica aquí podrás acceder a la plataforma que te permitirá hacer trading con acciones y ETF’s.

Conclusión

GBM+ es una plataforma ideal para casi cualquier inversionista debido a los dos productos principales que te ofrece: welth management y trading.

Sin embargo, para inversionistas patrimoniales cuya estrategia de inversión contempla adquirir emisoras o ETF’s que reparten dividendos, los 75 usd + IVA del trámite de la forma W8-BEN podría ser un factor decisivo para elegir otro broker como Bursanet.

La interfaz de este broker, con todo y sus problemas técnicos, es la más rápida y robusta del mercado nacional.

Cada que escribo sobre bolsa de valores no puedo dejar de compartirte que esta es mi inversión favorita, pero es un tema que requiere paciencia y sentido común.

Estudia a tus empresas, define cuál es tu meta financiera y tómalo con calma.

La cimentación es esa parte de una edificación que no se ve, pero que se encarga de soportar todo su peso. En esta analogía los básicos de la bolsa son nuestra cimentación.

Aquí puedes consultar un curso gratuito para tu primera inversión en bolsa de valores.

¡Éxito con tus inversiones!